Zprostředkovatelé penzijních produktů jsou povinni prokázat svoji odbornou způsobilost. Jedná se zejména o znalost penzijních produktů, schopnost řádně tyto produkty účastníkovi vysvětlit, provést analýzu penzijních produktů a nabídnout účastníkovi produkt, který nejlépe vyhovuje jeho potřebám.

Požadavky na odbornou způsobilost pro distribuci produktů III. pilíře splníte vykonáním zkoušky podle zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření, a to složené u akreditované osoby.

Jak prokážu odbornou způsobilost?

Odbornou způsobilostí se rozumí získání všeobecných a odborných znalostí a dovedností, které jsou nezbytné pro výkon činnosti zprostředkovatele.

• Všeobecné znalosti se prokazují vysvědčením o maturitní zkoušce nebo dokladem o dosažení vyššího vzdělání. Tuto podmínku nelze nahradit praxí, jako je tomu např. u investic.
• Odborné znalosti a dovednosti se prokazují osvědčením o úspěšném vykonání odborné zkoušky. Toto osvědčení dostanete od naší společnosti.

A pro koho je tedy zkouška určena?

• Obchodník s cennými papíry
• Vázaný zástupce obchodníka s cennými papíry
• Investiční zprostředkovatel
• Vázaný zástupce investičního zprostředkovatele
• Vázaný zástupce penzijní společnosti
• Pracovníci výše uvedených osob

Jaké jsou typy zkoušek?

Je pouze jeden typ odborné zkoušky, a to:

• DPS – Doplňkové penzijní spoření

DPS – DOPLŇKOVÉ PENZIJNÍ SPOŘENÍ

• Vykonání zkoušky je omezeno časovým limitem 90 minut.
• Zkouška se skládá z teoretické a praktické části.
• Teoretická část prověřuje odborné znalosti uchazeče, a to formou 45 otázek. 
• Teoretická část je rozdělena do 5 tematických oblastí. V každé z nich je třeba správně zodpovědět minimálně 60 % otázek.
• Praktická část zkoušky prověřuje odborné dovednosti uchazeče, a to formou 10 otázek výpočtového charakteru.
• Každá zkoušková otázka nabízí 4 varianty odpovědi, z nichž je pouze 1 správná.

Ceník

Jednoduchý postup v 5 krocích:

1. krok – Přihlaste se na zkoušku.
2. krok – Počkejte na potvrzovací email a uhraďte včas fakturu za zkoušku.
3. krok – Doporučujeme Vám zakoupit si i e-learning a testovat zde zkoušky nanečisto.
4. krok – Dostavte se včas na zkoušku.
5. krok – Úspěšně vykonejte test a nezapomeňte si od nás převzít osvědčení 😉

Informace ke zkouškám

• Průběh zkoušky se řídí Zkouškovým řádem.
• Budete se identifikovat platným průkazem totožnosti – občanský průkaz nebo cestovní pas.
• Zkouška je písemná a probíhá pod dohledem zkušebních komisařů.
• Smíte používat pouze psací potřeby a kalkulačku. Používání mobilních telefonů a jiných telekomunikačních zařízení je přísně zakázáno.
• O výsledku odborné zkoušky Vás budeme informovat po jejím vyhodnocení bez zbytečného odkladu. Každému uchazeči, který úspěšně složil odbornou zkoušku, vystaví zkušební komise osvědčení a předá jej přímo na termínu dané zkoušky.
• Osvědčení má platnost 5 let od data vykonání odborné zkoušky.

Vyhodnocení odborné zkoušky

• Správně zodpovězené otázky se ohodnocují 1 bodem.
• Každá nesprávně vybraná nebo chybějící varianta odpovědi činí celou zkouškovou otázku nesprávně zodpovězenou a je za ni přiděleno 0 bodů.
• Body se neodečítají.

A jaké jsou podmínky úspěšného složení odborné zkoušky?

K úspěšnému složení odborné zkoušky je zapotřebí, aby zkoušený získal:

• alespoň 75 % dosažitelných bodů ze všech zkouškových otázek
• a zároveň 60 %dosažitelných bodů ze zkouškových otázek v každé tematické oblasti v teoretické části
• a zároveň60 % dosažitelných bodů z výpočtových otázek v praktické části.

Podmínky vyhodnocení odborné zkoušky, ale tentokrát shrnuté v tabulce:

Důležité dokumenty

• Zákon č. 427/2011 Sb.
• Vyhláška č. 215/2012 Sb. o odborné způsobilosti pro distribuci některých produktů na finančním trhu
• Seznam zákonů a právních předpisů – webové stránky ČNB 
• Zkouškový řád iUP s.r.o. – PENZE – platnost od 07.02.2024